O que você descreveu... é... um... padrão...Pessoal,
Na verdade não existe padrão, mas somatória de pesos. Todos os sistemas desse tipo funcionam com acúmulo de pontos de risco.
Fez 10 compras em um mesmo dia? Ganha 1 ponto de risco na conta. Fez compra e mandou gift? 1 ponto. Detectada VPN? 8 pontos.
Quando chega em um determinado total de pontos o sistema deporta.
Tem algumas ações que te dão 100 pontos de cara e já te deportam, mas tem muita deportação que vem por acumulo de pequenas atividades que foram acumulando pontos de risco ao longo de um tempo e que somadas chegam ao total de pontos para dar ban
Não dá para prever
Além disso, desculpe a pergunta: de onde você tirou isso?